K＠お金の販売員です
はじめまして。「親には売らないお金の話」を運営している、K＠お金の販売員です。
僕は地方で金融・保険業界の営業として働いています。つまり、投資信託や保険などの金融商品を「売る側」の人間です。
このブログは、その売る側の僕が、自分の親のお金には何をして、何をしていないかを正直に書く場所です。
なぜこのブログを始めたのか
営業の現場に立っていると、こう感じる瞬間が何度もあります。
「この商品、自分の親には勧めないな」
窓口で売られている商品と、僕が自分の親に実際に勧めていることには、はっきりとした差があります。手数料の高い商品は持たせない。運用の主軸は王道のインデックス投資。貯蓄型保険は一切掛けない。
その「差」こそが、売る側だけが知っている本音です。身内にしか話さないはずのこの本音を、同じように親のお金と向き合う人に届けたくて、このブログを書いています。
僕の立場
- 金融・保険業界の現役営業（所属先の特定につながる情報は伏せています）
- プライベートでは高齢の両親の資産管理を、実質的に担っている立場
- 現実の問題として、将来の相続を見据えて、自分と親のお金の見通しを立てている段階（相続を経験した訳ではありません）
- 家計はネット証券・ネット銀行を主軸にした王道の資産運用
このブログで書くこと・書かないこと
書くこと：業界の中にいるから見える手数料と商品のカラクリ、親の資産の棚卸しと組み換えの考え方、王道の資産運用への橋渡し。
書かないこと：特定の金融商品の推奨や売買の勧誘、値動きの予想。記事はすべて情報提供が目的であり、投資助言ではありません。最終的な判断はご自身でお願いします。
数値や制度に触れるときは、金融庁・国税庁などの公式資料を確認し、出典を明示するようにしています。
お読みいただきたい方
親のお金が「何に、いくら、どんなコストで」置かれているか、実は把握できていない——そんな30〜40代の方に向けて書いています。僕自身がその当事者だからです。
まずはこちらの記事からどうぞ。